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Mejores Planes de Seguros de Autos
¿Cuál es la Mejor Compañía de Seguros para Autos en Chile 2021?
Elegir un seguro de auto es una de las decisiones más importantes que puede tomar un conductor, pues no sólo se trata de un servicio con el que cumplirá con la obligación del seguro de auto SOAP, sino que es un servicio que puede evitar muchos riesgos económicos o que puede salvar su salud y su vida. Por ello, una de las preguntas más comunes por los automovilistas es saber qué seguro automotriz les conviene y sobre todo: ¿Cuál es la mejor compañía de seguros para autos?
Y es que antes de dejarnos llevar por las ofertas, beneficios y características que ofrecen los planes de seguros que se comercializan en Chile, debemos fijarnos quién es la aseguradora que los está ofreciendo y si realmente se trata de una empresa prestigiosa y confiable, la cual cumplirá en tiempo y forma con todo lo ofertado.
Es bastante frecuente encontrar muchos seguros en el mercado que ofrecen una amplia variedad de coberturas y beneficios exclusivos que los hacen parecer muy atractivos y convenientes, sin embargo a la hora de que se solicita su servicio la aseguradora brilla por su ausencia u ofrece un servicio deplorable que no termina por satisfacer las necesidades y expectativas del cliente.
Por ello, antes de sólo elegir un seguro de auto que parezca que es lo que necesitas, es importante que elijas con detenimiento la aseguradora con la que vas a contratar el servicio.
En Ahorraseguros.cl te contamos cuál es la mejor compañía de seguros para autos en Chile que se adapte justo a lo que necesitas y cómo es que puedes encontrarla.
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¿Cuáles son las mejores aseguradoras de autos en Chile 2021?
Como pasa frecuentemente en el mundo de los seguros, la respuesta va a depender de las necesidades y exigencias de cada persona, pues lo que a un conductor le resulta eficiente, puede que a otro no. Por ello, el responder cuál es la mejor compañía de seguros para autos no es posible, pues se trata de algo subjetivo.
Sin embargo, sí podemos darte algunos tips para encontrar la mejor empresa aseguradora para ti, así como de las cualidades que tienen y cuáles son las compañías mejor valoradas, prestigiosas y preferidas por los conductores en el país y en el extranjero.
El determinar cuál es la mejor aseguradora para ti, dependerá de las coberturas que estés buscando, beneficios, precios y si todos los servicios cumplen con tus expectativas de protección.
¿Cuáles son las mejores aseguradoras automotrices en Chile y su calificación?
Como dijimos, el determinar cuál es la mejor compañía de seguros para autos es bastante subjetivo, sin embargo, existen algunos parámetros que son útiles para conocer el desempeño de una empresa financiera de este tipo y si es confiable en cuanto al respaldo que ofrece a cada uno de sus clientes.
Estos parámetros y calificaciones pueden ayudarte a tener una idea sobre la eficiencia, rendimiento y confiabilidad de una empresa, y determinar si es lo que necesitas o no.
Actualmente la Comisión para el Mercado Financiero ( CMF), es el organismo encargado de regular y supervisar a las empresas aseguradoras de autos en Chile, garantizando que cumplan con sus obligaciones y con lo establecido por la ley.
Si bien, este organismo no tiene la facultad de expresar su opinión o calificar a las aseguradoras, si está encargado de hacer cumplir la ley, obligando a todas las empresas aseguradoras a contratar al menos 2 calificadoras de riesgo para que las evalúen y sean publicados los resultados con fines informativos para el público en general.
Ranking Mejores Aseguradoras de Autos en Chile
A partir de los estudios y las calificaciones que hacen las calificadoras de riesgos sobre las aseguradoras de autos, se puede determinar cuáles son las mejores en cuanto a solidez y responsabilidad, así como por su desempeño financiero.
Para esto, se toma como la mejor nota a la calificación AAA, la cual demuestra la mayor capacidad en el pago de obligaciones. A partir de esta calificación se disminuye llegando hasta la categoría E.
La calificación de las mejores aseguradoras de autos en Chile 2021 es la siguiente:
| Aseguradoras | Feller-Rate | Fitch Chile | Humphreys | I.C.R. |
|---|---|---|---|---|
| ASSURANT | A+ | A+ | ||
| AVILA | A | A | ||
| BCI | AA+ | AA+ | BNP | AA | AA |
| CESCE | A+ | A+ | ||
| CHILENA CONSOLIDADA | AA+ | AA | ||
| CHUBB | AA | AA | ||
| COFACE | AA | AA- | ||
| CONSORCIO NACIONAL | AA- | AA- | ||
| CONTEMPORA | Ei | Ei | ||
| Continental | A | A- | ||
| Crédito Continental | AA- | AA- | ||
| FID | A | Ei | ||
| HDI | AA- | AA- | ||
| HUELEN GENERALES | BBB- | BBB- | ||
| Liberty | AA | AA- | ||
| Mapfre | AA | AA | ||
| Metlife | AA | A+ | ||
| Mut de Carabineros | E1 | E1 | ||
| Orion | A+ | A+ | ||
| ORSAN | Ei | Ei | ||
| Porvenir | A- | A | ||
| Reale | A | A- | ||
| Renta Nacional | BBB+ | BBB+ | ||
| SEGCHILE | AA- | AA- | ||
| SOLUNION | AA- | AA- | ||
| Southbridge | AA | AA | ||
| STARR | A+ | AAA | ||
| Suaval | Ei | Ei | ||
| SURA | AA | AA | ||
| UNNIO | BBB+ | A- | ||
| Zenit | A- | A+ | ||
| Zurich Santander | AA | AA |
Estas calificaciones pueden ser una excelente guía para elegir la aseguradora de auto con la cual contratarás tu servicio, pues te puede ayudar a determinar la confiabilidad de la empresa que elegirás y si esta será realmente tiene la capacidad de responder en caso de que lo necesites.
¿Cuál es la mejor compañía de seguros para auto por coberturas y precios?
Otro de los factores que ayudan a determinar que tan buena o confiable es una aseguradora es la cobertura, la cual se refiere a la responsabilidad financiera que asume la compañía, a cambio del pago de la prima, y que en general consiste en hacerse cargo de los gastos causados hasta el límite máximo indicado en la póliza de seguro.
Por lo general, las aseguradoras de autos ofrecen 3 tipos de coberturas distintas del seguro automotriz:
- Cobertura Full
- Cobertura Media
- Cobertura básica o esencial
Esto sin mencionar el básico y obligatorio seguro SOAP.
En Ahorra Seguros te mostramos algunas de las que consideramos las mejores aseguradoras de autos en Chile por sus coberturas y beneficios:
| Aseguradora | Características y coberturas | Cuota mensual |
|---|---|---|
| Liberty Seguros | Se considera pérdida total si el costo de reparación del auto tras un choque es mayor al 75% del valor comercial del vehículo. | Desde $17.549 |
| SURA | Pérdida total: si el costo de reparar al auto tras un choque es mayor al 70% del valor comercial del auto. | Desde $12.990 |
| Consorcio | Daños a terceros: hasta 1.000 UF entre daños emergentes, morales y lucro cesante. | Desde $24.768 |
| Zenit | Pérdida total: si el costo de reparar al auto tras un choque es mayor al 70% del valor comercial del auto. | Desde $11.599 |
| Chilena Consolidada | Daños a terceros: hasta 700 UF entre daños emergentes, morales y lucro cesante. | Desde $9.514 |
| Mapfre | Daños a terceros: hasta 1.000 UF entre daños emergentes, morales y lucro cesante. | Desde $28.498 |
| BCI Seguros | Daños a terceros: hasta 1.000 UF entre daños emergentes, morales y lucro cesante. | Desde $27.979 |
Otros puntos importante para elegir la cuál es la mejor aseguradora de autos
Para determinar cuál es la mejor compañía de seguros para autos en Chile, también es indispensable que tomes en cuenta otros aspectos sobre la reputación de la empresa aseguradora, como lo puede ser:
- Verifica que la aseguradora con la que vas a contratar el seguro cuenta con licencia de venta y operación, así como que esté legalmente constituida.
- Investiga que sea confiable en cuanto al pago de reclamos y que no pongan trabas o se atrasen en estos trámites
- Si la compañía cuenta con recomendación de un familiar o conocido es mejor. Pregunta a la persona sobre la experiencia con el servicio, qué es lo que le gustó y qué no y determina si es lo más conveniente para ti.
- Investiga los servicios y beneficios adicionales que ofrece la aseguradora, como asistencia vial, grúa, revisión técnica y otro tipo de ayudas.
- Verifica que cuenten con servicios de atención a clientes en cualquier momento que lo necesites, ya sean oficinas, teléfonos o atención por medio de apps o su sitio web.
¿Cómo elegir la mejor compañía de seguros para autos?
Como ya has podido darte cuenta, determinar cuál es la mejor aseguradora de autos no es tan sencillo, pues existe una gran cantidad de factores a tomar en cuenta para encontrar la compañía que sea más efectiva para ti, sin embargo, tampoco es algo imposible.
En Ahorraseguros.cl te contamos algunos de los mejores consejos para encontrar las mejores aseguradoras de autos y que puedas elegir la más adecuada para ti:
- Compara entre diversas aseguradoras de autos, sobre todo, en las más prestigiosas del país
- Revisa sus coberturas y descarta las que no ofrecen lo que necesitas
- Revisa los términos y condiciones del contrato
- Fíjate en sus exclusiones
- Enfócate en los precios y elige lo que más se adapte a tu presupuesto sin dejar de lado que el servicio sea lo suficiente para cubrirte
- Selecciona las que te brinden mejores beneficios adicionales y facilidades para la contratación y pago
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